Calculez votre mensualité et les intérêts totaux sur la durée du prêt — puis voyez combien un paiement en plus chaque mois vous économise, en intérêts et en années. Rien n'est envoyé à un serveur.
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Ouvrir le planificateur FIRE complet →A repayment mortgage is an amortizing loan: you pay the same amount every month, but the split shifts over time. Early on, most of each payment is interest on a big balance; as the balance falls, more goes to principal. That's why the first years barely dent the balance — and why extra payments early are so powerful.
M = P · i · (1+i)n ÷ ( (1+i)n − 1 )
où P est le prêt, i le taux mensuel (annuel ÷ 12) et n le nombre de mensualités. La barre ci-dessus montre quelle part de tout ce que vous remboursez est le prêt d'origine versus les intérêts.
Chaque euro supplémentaire va droit au capital — il ne génère plus jamais d'intérêts pour les décennies restantes du prêt. Un paiement en plus modeste chaque mois peut raccourcir le terme de plusieurs années et économiser un multiple de lui-même en intérêts. Testez ci-dessus en fixant un montant en plus.
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