Je uitgaven zijn het moeilijkst te gokken getal — zonder bijhouden is één groot bedrag een schot in het duister. Dus gok niet: bouw het categorie voor categorie op. Vul in wat je per maand uitgeeft, en dit splitst het in essentieel (de onvermijdelijke rekeningen) en discretionair (de flexibele wants), met je jaartotaal. Er wordt niets naar een server gestuurd.
The bills you can't easily avoid.
The flexible spending you could dial up or down.
Je dagelijkse essentiële en discretionaire uitgaven zijn precies wat de volledige FIRE-calculator nodig heeft om te berekenen wanneer je met pensioen kunt — hij laat discretionaire uitgaven dalen met de leeftijd (de echte "retirement smile") terwijl essentieel vlak blijft; de splitsing doet er dus echt toe.
This updates just the spending in your existing plan — everything else stays as you set it. Housing and healthcare are set separately in the planner (housing in the Life plan, healthcare in its own field), so they're left out of the figures sent over — add them there.
Update my plan's spending →Because they behave differently. Essentials — housing, utilities, groceries, transport, insurance — are mostly fixed; you can trim them, but slowly and with effort. Discretionary spending — dining out and bars, travel, subscriptions, hobbies — is the flexible part you can cut quickly if you need to. That flexibility is your safety margin: in a bad market or a tight year, the discretionary slice is what flexes, and a plan that knows the difference is far more resilient than one built on a single spending number.
Don't try to recall one monthly total — you'll be wrong. Instead, look at each category on its own: what's your rent or mortgage? A normal grocery month? Be honest about dining out and bars, which is where most people underestimate badly (a few hundred a month adds up to thousands a year). Add a line for travel even though it's lumpy — divide your typical yearly trips by 12. A dozen rough line items beats one confident guess every time.
Een gangbaar doel: ~50% van je netto voor needs, ~30% voor wants en ~20% voor sparen en schulden. Een ruw kompas, geen regel — je echte verdeling hierboven is wat telt. Is je discretionaire aandeel hoog, dan is dat niet erg: het is flexibiliteit, en je grootste hefboom om nu meer te sparen én later minder nodig te hebben.
Gerelateerd: Spaarquote-calculator · Coast FIRE · Hoe lang gaat mijn geld mee?
Alleen schattingen, geen financieel advies. Het nauwkeurigste budget komt uit je eigen bank- en kaartafschriften — dit is een gestructureerd startpunt. Je invoer blijft in je browser — er wordt niets naar een server gestuurd. · Volledige planner · Alle calculators · Spaarquote · English · Español · Português · Deutsch · Français · Italiano · Svenska · Norsk · Dansk · Polski · Čeština · Suomi · Ελληνικά · Türkçe · Bahasa Indonesia · Bahasa Melayu · 日本語 · 한국어 · 中文 · ไทย · עברית · العربية · Hoe het werkt · Feedback